Tartalomjegyzék
Samandriel Group Károsultjai
Tartalomjegyzék
1. Samandriel - az élénk képzelőerő angyala
2. Cián Pali és a Katicák
Cs. Katalin
P. Katalin
T. Pál
3. Samandriel az élénk képzelőerő angyala - Billegő bili
4. Technikai bizonyítékok
3 db, a portfóliószerződésben szereplő deposit address elemzése speciális blokkláncelemző szoftver segítségével
BTC: bc1q3ayug4ftl07q99m5uqj68z788fpl9n4a8ym6cl
ETH: 0x7db52767d57d95bd020b4e6bdbc7860079cbbfc3
TRON: TNbVaFn15xuPQg4tYQgaXyU5ogk83WxVhK
Összefoglalás:
Felhasznált szoftverek
Bitfury Crystal Expert (https://crystalblockchain.com);
Chainalysis Reactor (https://www.chainalysis.com/chainalysis-reactor/)
Samandriel - az élénk képzelőerő angyala
Kezdetek
,,Bűn másokról rosszat gondolni, de ritkán tévedés.”
Henry Louis Mencken
Samandriel az alkotókészség és az élénk képzelőerő angyala, ezt a nevet választották a szervezet létrehozói.
Tény és való, az élénk képzelőerő konzisztensen megmutatkozott fantáziadúsabbnál fantáziadúsabb előadásokban, ellentétben a sehol nem fellelhető alkotókészséggel, egy búzamezőn portyázó sáskahad több értéket teremt.
Az angyali ártatlanságról vagy az ártatlannak látszani akarásról talán csak annyit: extrémen gyomorforgató, az elkövetésre használt gazdasági társaságok elnevezésére angyalnevek igénybe vétele. (Barbero Emkiel Kft, Ambriel Solutions Kft).
Na de vissza a Samandrielhez és még visszább egy kicsit az időben.
2021-et írunk, Cs. Katalin, korábban takarítással is eredménytelenül foglalkozó petőfibányai illetőségű magánszemély (felszámolt cégek: Quiet Clean Kft., Molzo Clean Kft.) ekkor kezdi el hirdetni az online kriptovaluta kereskedésként előadott szolgáltatását és gyűjteni az ügyfeleket.
Hogy lett a csődbe jutott takarítóból kriptokereskedő? Költői a kérdés.
A legenda szerint egy a kriptovilágban egyébként valóban nem idegen kereskedő robotot (nem újkeletű az ilyen mesével való visszaélés sem) állított be elképesztő tehetségével, ami soha nem látott hozamot eredményez.
Ahogy tudomásra került, a ,,hölgy” semmilyen szinten nem beszél angolul, az informatika területén járatosak tisztában vannak vele, hogy ez mit jelent ebben a minőségben.
Maga az összegek átvételét dokumentáló szerződés is kategóriájában szemlélve is kezdetleges.
Idézve:
,, Megbízó célja, hogy a rendelkezésre álló tőkéjét növelje olyan módon, hogy az jelentős mértékben meghaladja a jelenlegi banki kamatokat és az állampapír által nyújtott hozamokat.”
,,Megbízott jelen megbízás sikerében teljes mértékben érdekelt, hisz az általa befektetett idő és tudás csak abban az esetben térül meg, ha Megbízó tőkéjén a Bitcoins kereskedéssel jelentős nyereséget ér el. Így Megbízott Megbízó tőkéjével a lehető legnagyobb gondossággal, az elérhető legnagyobb hozam reményében dolgozik.”
Ha egyetlen szóban kellene jellemezni a fenti sorokat: ÉHSÉG
A szerződésben pénzfogadói oldalon megjelenített bugyuta motivációs indoklások, amiknek vajmi köze a teljesítéshez vagy kötelmekhez, maga a szerződés hangulata, egyértelműen közvetítik a mindent átható és felülíró szándékot a pénz befogadására, megszerzésére.
Az átvett összeg kezelésének feltételeként továbbá megjelöli, annak időszakosan kötelező visszaforgatását a rendszerbe, így próbálván nehezíteni a kivételt, elodázván az elszámolást, és a felelősségrevonás lehetőségét.
A ,,szerződésben” megtalálhatóak egyéb, a jogi idiotizmus határát súroló, gyermeteg megfogalmazásban rögzített mondatok is:
,, Megbízó jelen esetben tőkéjét addig kívánja jelen szerződés keretén belül online kriptovaluta kereskedés céljából átadni, amíg arra valamilyen okból -részben vagy egészben - nem tart igényt, vagy amíg annak megfelelő jövedelmezőségét látja.”
Ilyen egy garázsokirat…
Illetve azonnal megjelenik az első kézzel fogható törvénysértés, a tévedésbe ejtés bizonyíthatóságának kérdéskörén túl:
Készpénzt vettek át, készpénzt kezeltek befektetési célból, ez már önmagában engedélyköteles tevékenység.
Tisztázandó, attól, hogy valaki megígéri, hogy kriptovalutába fekteti az átvett pénzösszegt, nem befolyásolja a jogi minősítést.
A befektetési és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (továbbiakban Bszt.)
A Bszt. 1. § (1) Ha nemzetközi szerződés vagy e törvény eltérően nem rendelkezik, e törvény hatálya kiterjed
a) a Magyarország területén székhellyel rendelkező személy és szervezet által Magyarország területén végzett
aa) befektetési szolgáltatási tevékenységre,
ab) befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatásra (a továbbiakban: kiegészítő szolgáltatás
A Bszt. 5. § (1) Befektetési szolgáltatási tevékenységnek minősül a rendszeres gazdasági tevékenység keretében, pénzügyi eszközre vonatkozóan végzett
a) megbízás felvétele és továbbítása,
b) megbízás végrehajtása az ügyfél javára,
c) sajátszámlás kereskedés,
d) portfóliókezelés,
e) befektetési tanácsadás,
f) pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (értékpapír vagy egyéb pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalással (jegyzési garanciavállalás),
g) pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül, és
h) multilaterális kereskedési rendszer működtetése,
i) szervezett kereskedési rendszer működtetése.
A Bszt. 7. § (1) Befektetési szolgáltatási tevékenységet - ha e törvény eltérően nem rendelkezik - csak befektetési vállalkozás és hitelintézet végezhet.
(2) Befektetési szolgáltatási tevékenység az e törvényben és külön jogszabályban meghatározott feltételek teljesítése esetén kezdhető meg és folytatható.
A Btk. 408. § (1) Aki törvényben vagy az Európai Unió közvetlenül alkalmazandó jogi aktusában előírt engedély nélkül
a) pénzügyi szolgáltatási vagy kiegészítő pénzügyi szolgáltatási,
b) befektetési szolgáltatási, illetve befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatási, árutőzsdei szolgáltatási, befektetési alapkezelési, kockázati tőkealap-kezelési, tőzsdei, központi értéktári vagy központi szerződő fél,
c) biztosítási, viszontbiztosítási,
d) önkéntes kölcsönös biztosító pénztári, magánnyugdíjpénztári, foglalkoztatói nyugdíj-szolgáltatási,
e) közösségi finanszírozási szolgáltatási
tevékenységet végez, bűntett miatt három évig terjedő szabadságvesztéssel büntetendő.
Természetesen vélelmezhetően történtek ettől jóval fajsúlyosabb jogsértések is, itt most a fókusz már a szerződésben rögzített elméleti koncepció eleve törvénysértő voltára helyeződött.
Ezt egyébként professzionálisabb elkövetői körökben a következőképpen szokták kivitelezni:
Megvetetik az ügyféllel készpénz ellenében a kriptodevizát, majd már azt küldetik tovább saját maguknak, legalább a látszat szintjén és a felszínen megfelelve a szabályozási kritériumoknak. Megjegyzendő, hogy 2022 februárjától - a saját belső közleményükkel bizonyított evolúció eredményeképpen - a Samandriel is így járt már el, az egyik kiugrott ügyvéd valószínűleg felvilágosította őket az addigi gyakorlat gyenge pontjaival kapcsolatban és így próbáltak korrigálni.
Természetesen így, amikor visszaváltják forintra, mint igényükképpen vagyontárgyak vásárlására és az életszínvonaluk növelésére fordítható és elkölthető valutát, a maximálisan megszerezhető zsákmányhoz képest a visszaváltási költséggel csökken az elérhető eredményük.
A Samandriel csoport ezt elkerülvén kezdetben másik utat választott.
A másik ügyvezető döglődő - korábban biztosítás-közvetítői tevékenységet folytató, majd az MNB engedélyét elveszítő - cégét átnevezve (P. Katalin Kft., milyen eredeti) létrehozták a Samandriel Kft-t, és fejlesztettek a szerződéseiken. A nagy érdeklődés után természetszerűleg magabiztosabbak lettek, kevesebb vállalás, több figyelmeztetés, mellette egy abszolút ellentmondásos és az ügyfelek érdekeivel ellentétes üzletszabályzat is megalkotásra került.
Ekkor már tellett nekik ügyvédre, aki megfelelő díjazásért adta a nevét mindehhez (róluk később).
Ezen túl, azonos tulajdonosi körrel létrehozták a Barbero-Emkiel Kft-t (a másik angyal), ahol 5%-ért váltották át elméletben a forintot kriptovalutára.
A levezetés szempontjából most mellékes, hogy ehhez is kriptoeszköz-váltó engedélyre lett volna szükségük, amely engedély mint lehetőség sem létezik még ma Magyarországon.
A megszabott 5% váltási jutalék a Samandriel saját kommunikációja szerint a legolcsóbb a többi piaci szereplőhöz képest.
Talán mindezektől fontosabb a mögöttesen felsejlő szándék, illetve az elkövetés célcsoportja.
Egyértelműen azokat az embereket célozták meg, akik egy egyszerűen kezelhető, ugyanakkor komplex szolgáltatást igényeltek. Legtöbbjük nem vállalta volna az együttműködést akkor, ha nem tudja forintban befizetni az összegeket, hanem saját magának kell kriptodevizára váltani, majd ezután ezt az összeget továbbítani a Samandrielnek.
Céljuk biztonságosabb elérése érdekében, gátlástalanul fűszerezték meg mondókájukat azzal a társadalmi üzenettel, hogy a kisembereknek szeretnének lehetőséget biztosítani egy kiemelkedő életszínvonal elérésére.
Ettől eltérő, de még mindig kevesebb támadási felületet hagyó elkövetői megoldás lehetett volna, ha a Samandriel alkalmazottai segítenek lebonyolítani a virtuális világban tapasztalatlan ügyfeleknek a váltást, az erre kialakított hivatalos platformokon.
Azonban ekkor is borítékolhatóan lettek volna köztük olyan befizetők, akik egy költségvetésükből kivont, meghatározott összeget szántak erre a célra, így továbbítani már csak a váltási költséggel csökkentett összeget továbbították volna a Samandrielnek.
Nem beszélve arról, mint már említésre került, hogy a forintra való visszaváltással (forintért vásároltak ingatlanokat és gépjárműveket) ismételt költség keletkezik, így ugyancsak kevesebb megszerezhető nyereséggel.
Ezért inkább a Barbero Emkiel Kft-t felhasználva kérték be az ügyfelektől a forintot, amiről tudomás szerint szándékoltan, csak néhány magánszemély részére állítottak ki számlát. (újabb büntetetni rendelt cselekmény).
Emellett a vállalkozás éves beszámolóját nulla árbevételt megjelölve küldték meg a Nemzeti Adó és Vámhivatalnak, egyébként bármilyen furcsa, ezt 5 éven belül önellenőrzési pótlék és késedelmi pótlék, és az esetleges adókülönbözet megfizetésével szinte következmény nélkül megtehetik (ha nem indul el addig egy adóvizsgálat).
A Samandriel alkalmazottainak tilos volt közölniük, hogy a Barbero Emkiel Kft. is a cégcsoport része, kötelezően azt kellett kommunikálniuk, hogy egy külsős, eltérő tulajdonosi körrel rendelkező partnercég az, ahová az ügyfeleket átirányítják.
Nem elég hülye a hülye, ha nem kapzsi is - tartja a székely mondás.
Maga a fenti tényadatokból levont következtetés a későbbiekben újra és újra megerősítésre került.
Nevezetesen:
-
Egyáltalán nem volt, vagy nem volt számottevő mértékű kriptokereskedés.
-
Az erre vonatkozó tévedésbe ejtő magatartás a beérkező információk szerint, kizárólag az elkövetők közvetlenül, a befizetett pénzekből való gazdagodását szolgálta.
Ennek ezen is túlmutató, személyes, már-már “cukiságba” hajló példájaként szolgál, amikor például Cs. Katalin az édesapjának vásárolt Mercédesz gépjármű kulcsát könnyek között adja át, mint nehezen megszerzett, mások verejtékének gyümölcsét.
Az elkövetők torz, általánosan elfogadott értékirányultságot nélkülöző beállítottsága ismétlődően megmutatkozik.
Megkereshető és megszerezhető pénz között nem tettek különbséget, lényegében a másé és a sajátjuk között sem.
Mindenesetre a ,,vállalkozás” dübörgött, a befizetők száma több ezerre duzzadt.
A koncepció olyan módon került megalkotásra, napi több százalékos hozamokat feltüntetve, hogy az emberek ne is kívánják kivenni a pénzüket a rendszerből, pontosabban a szervezők zsebéből.
A rendelkezésünkre álló adatok szerint 2.000.000. Ft-s befizetésre 36.000.000. USD (igen, 36 millió dollár!) hozamot mutattak ki, így a károsultak joggal érezhették úgy, hogy minden egyes nap közelebb kerülnek egzisztenciális céljaik megvalósításához, ennek megfelelően nem szerettek volna veszíteni azzal, hogy kiszállnak ebből a mesés hasznot hozó befektetésből.
A piramisjátékokra egyébiránt jellemző kezdeti nagy mértékű visszaosztást, zömében már a szerződések konstrukciójával, az időszakos, hagyományos pénzügyi világban lekötésekhez hasonló kötelezettségvállalások elfogadtatásával kikerülték, illetve mint már említésre került, erre szintén támogató hatással bírt az ügyfeleknek megjelenített óriási virtuális egyenleg; olybá tűnt számukra, mintha a megjelenített számok mögöttes pénzügyi értékét a valóságban is birtokolnák.
A pénzügyi szervezetekbe fektetett általános közbizalom pszichológiájának tudható be, hogy a Samandriel által közölt, vizuálisan is kezdetleges megjelenésű virtuális egyenleget, feddhetetlenség tekintetében sokan egyenértékűnek könyvelték el például egy banki applikációval.
Az adminisztrációt végző, kellemetlen kérdéseiért később eltávolított belső munkatárs nyilatkozatában rögzíti, hogy minden reggel Cs. Katalin közölte az irányadó százalékpontokat, amit manuálisan kellett hozzáadni a rendszerhez, ez alapján kerültek megjelenítésre a napi hozamok.
Közben ment a rongyrázás, luxusautók osztogatása széles körben,, az ügyvezetők ingatlanokat vásároltak, beköltöztek, majd újabb ingatlanokat vásároltak rokonaik nevére, mindenki felújított, mindenki boldog volt..
Ekkor még maguk az ügyfelek is, hiszen képzeletbeli egyenlegük napról napra növekedett, gondolatban már költötték a befektetéseik eredményét, tervezték a felhőtlen és szebb életüket.
Cián Pali és a Katicák
,,Az ember jövőbeni viselkedését semmi sem jósolja meg pontosabban, mint a múltbeli tettei.”
Martta Kaukonen
Jogrendszerünk a büntetni rendelt cselekményeket folytonosan igyekszik rendszerezni, kategóriákba sorolni támogatván a funkcionalitást. Megvizsgálja az egyedi eseteknek a jogalkotó által meghatározott törvényi tényállások valamelyikéhez való illeszthetőségét, hogy a tényálláshoz rendelt büntetéskiszabási lehetőségek a bírói mérlegelés további csatornázásával érvényesülhessenek.
Ezen értékelési folyamat egyik szempontja az elkövető szándéka, tudattartalma.
Gazdasági bűncselekmények esetében, mind besorolásukban, mind mérlegelésükben megkülönböztetésre kerülnek a gondosan előre megtervezett rosszhiszemű cselekmények, illetve azon esetek, amikor az eseménysorozat közben, a szituáció kísértő volta, a megszerezhető zsákmány elérhetőségének hatására ébred fel az elkövető étvágya.
Természetszerűleg ez nem jelenti ugyanazt az éles elkülönülést, ami például az életre vagy testi épségre káros cselekmények esetében az előzetes szándék megléte, mint a különbségtétel a megtörtént rossz és eltervezett gonosz között jelent.
Gazdasági bűnesetek esetében a jogalkotó nem rögzíti külön minősítő vagy súlyosbító körülményként a szándék aljasságát, hiszen a jogtalan haszonszerzésre irányuló szándék, illetve annak megvalósulása már önmagában hordoz egyfajta aljasságot.
A jogi minősítés és a büntetés kiszabás alkalmával mindemellett értékelésre kerül a cselekmény előtti, közbeni és utáni tudatállapot, az ezzel összhangban vagy ezzel ellentétesen meghozott döntések, mindezek eredményeképpen a bírói mérlegelés körében óhatatlanul megítéltetik az elkövető elvetemültségének mértéke.
A Samandriel csoport elvetemültségének értékelésekor ambivalens érzések keletkezhetnek bennünk. Egyrészt mert túlzás nélkül állíthatjuk (bizonyítjuk), mértéke szinte behatárolhatatlan - ahogy mondani volt, gondolj valamire és szorozd meg ezerrel-, másrészről pedig ostobán és a jogtalan haszonszerzéshez kapcsolhatón szükséges megtévesztésen túl, rengetegszer feleslegesen is hazudtak-hazudnak, ami amatőrizmusra utal.
Tették ezt felvágásból, rongyrázásból, személyiségzavarból, minimálisan sem zavartatva attól magukat, hogy mondanivalójuk nem alkot egységet korábbi állításaikkal, netalán a világ történéseivel. Nem számít a cáfolhatóság, a lebukás valószínűsége, folytonos ismétlődése.
Írásba is adják, bárhányszor, minden különösebb aggodalom nélkül, szinte felfoghatatlanul.
Elérkeztünk a kérdéshez, kikről is van pongosan és személy szerint szó? Ki képes minderre?
Kavargó gyomorral kerülnek leütésre e billentyűk, de csak esetenként tehetjük azt, amit szeretnénk, legtöbbször muszáj tennünk, amit szükségeltetik..
Cs. Katalin és P. Katalin a két cégjegyzésre jogosult ügyvezető, a cég arcai, a “Katicák”, mindketten bizonyították, hogy bármire képesek ha a megszerezhető profit eléréséről, ügyfelek megtévesztéséről, félretájékoztatásáról van szó.
Óriási színház közepette teszik mindezt, vigyorognak, kiabálnak és sírnak, támadnak és védekeznek, majd látszólag elfelejtik úgy az ígéreteiket mint a hazugságaikat.
Cs. Katalin
Cs. Katalinra már kitértünk korábban, említettük arany szívét, bőkezűen gondoskodott családtagjairól a károsultak pénzéből.
Legjobb tudomás szerint házat vett magának a károsultak pénzéből amibe beköltözött, házat vett a szüleinek és felújította, majd házat vett a barátnője nevére, Mercit apunak és magának, sorolhatnánk még.
Sajnos azonban nem mindenkihez viszonyul ilyen nagylelkűen.
Azt, hogy aligátorvastagságú arcbőr kapcsolódik személyisége kulcspontjaihoz, egyetlen nem tényállításszerű történet elmesélése szemlélteti.
Katicánk korábban az Optimális Biztosítási Kft-nél dolgozott értékesítőként. Viszonylagosan jó intellektusával és behízelgő modorával hamar a vezetőség bizalmába férkőzött.
Egy családi nyaralásuk alkalmával egy ártatlannak is vélhető kérdést intézett a főnökéhez, miszerint igénybe vehetné-e a céges bankkártyát átmeneti likviditási gondjai orvoslásához. A nagylelkű pillanatában elkapott vezető nem gondolta, hogy 17.000.000. Ft. megmagyarázhatatlan kivételével teszteli majd a keringését.
Magától értetődően botrány lett belőle, közben kiderült, hogy a könyvelésbe is belerondított. A büntető-feljelentés megtétele is kilátásba került, ennek elkerülése érdekében Katica a következő munkahelye bevételéből fizette megkárosított munkaadóját, így végül ebből lett majd büntetőeljárás. Eközben már éppen kezdett indulni a kriptovasút, így sokáig hitegette még őket, hogy nekik majd a befektetésként virtuálisan jóváírt összegből adja többszörös hozammal vissza a tartozását. Sokáig jártak még be a Samandriel irodájába személyesen érdeklődni, miután megunták a virtuális egyenleg nézegetését.
P. Katalin
P. Katalin eltérő karakter, de ő sem kevésbé különleges.
Ő képviselte a Samandrielnél a jogtalan felháborodás intézményét.
Igazából egyszerűen arról van szó, hogy arra sem veszi a fáradságot, hogy kedves legyen. Ha Cs. Katica aligátor, akkor ő már egy kihalt őshüllő monumentális méreteihez igazodó arcbőrvastagságával rendelkezik. Hitelesen mutat haragot azon ügyfelek irányába, akik jogosan szeretnék visszakapni a pénzüket. Fellobbanásainak, hiányos jogi tudásának kompenzációjaként, agresszív levelekben ad teret, kitiltással, egyenlegük önhatalmú befagyasztásával, vagy hatósági eljárásokkal fenyegetvén a károsultakat.
Természetesen az uzsorakölcsönök által fenntartott egzisztenciája óriási színvonalemelkedésen ment keresztül, nála sem jöhet más szóba csak a Mercédesz…
T. Pál
Mérgezőbb mint a cián, újra közöttünk a T…
Méghozzá nem a gombokért jött.
A két nőnemű egyed soha nem merte volna megtenni mindezt, ha nem áll mögöttük valaki; ez akár egy idézet is lehetne a Keresztapa című filmből.
T. Pál, akit gazdasági bűncselekmények és pénzhamisítás miatt Magyarországon és külföldön is elítélték korábban, rendkívül bízik saját intellektuális képességeiben.. Korábbi lebukásai nem bizonytalanították el, és nem is tesz könnyelmű ígéreteket holmi jó útra térés vonatkozásában. Saját elmondása szerint abból él, amiből tud, hat évet ült már börtönben, de továbbra sem tántorítják el a büntető törvénykönyv előírásai. Valószínűleg túl van már a zenitjén, de még mindig kész lecsapni a kínálkozó lehetőségekre.
Állítása szerint csupán tanácsadóként van jelen a Samandriel életében, a beérkező információk ugyanakkor épp ennek ellenkezőjét mutatják:
a beérkező adatok szerint Ő maga lehet a legfőbb irányító a szervezetben, szinte autoritatív jogkörű vezető, aki önállóan hozza meg a legfontosabb döntéseket. Kinek ígérnek, mit és mikor, milyen eszközöket alkalmaznak a jogos követelések kifizetésének elkerülésére, mi légyen a károsultak pénzének további felhasználása. Hetente csak két napon ad tanácsot, a többit vagy a Balatonon tölti, vagy luxusutazásokon vesz részt világszerte az információnk alapján. Napjainkban Olaszországban kirándul, lehet épp a Sixtus-kápolna mennyezetét bámulva elmélkedik az emberi lélek és alkotókészség nagyszerűségén.
Mert ez az, ami még ha nem is egyedi, megszokottól eltérő mértékű sajátossága a szervezetnek. Ez a már-már önkívületi, tudathasadásos állapot szintjét súroló extázis megszilárdulása, melyben talán önmagukkal is elhitetik, hogy tetteik helyénvalók.
Az erősen vélelmezhetően klinikailag is kimutatható mentális problémáktól terhelt társulat, fentiektől eltekintve sem mutat tetteiben maradéktalan logikai kidolgozottságot.
“Cián Pali” a kripto világában való járatlanságát magabiztossággal és a sokak számára megnyerő modorával próbálja palástolni, de ez nem menti meg attól, hogy alkalomadtán rögzítsék és elemezzék monológjait.
A húsz perces hadoválása a kifizetések felelősségi körükön kívül eső lehetetlenségéről, kripto-szakértői szinten került cáfolásra, mindamellett, hogy már egy óvodás is észrevette volna rajta a valótlanság félreérthetetlen jeleit.
Elkövetői múltja, személyisége, alvilági módszerek irányába tendálja a saját maguk által generált probléma következményeinek elhárítása kapcsán is. Megoldási kulcsként, vagy akár elrettentésül, biztonsági embereket és testőröket fogadnak fel a törvénytisztelő életmódot folytató károsultak ellen, és saját befizetésüket ellenük fordítva igyekeznek távol tartani őket az igényük érvényesítésétől.
Sokakban felmerülhet a kérdés, kinek kell, vagy kellett volna itt félni és kitől?
Félreértés ne essék, sokan bizonyosan szívesen látnák potrohos testüket kerékbetörve a város főterén, de a választás, a döntés, akár nyomás alatt is, különbözteti meg a polgárt a bűnözőtől.
A felszíni előadást, miszerint néhány hónapja ad tanácsot megbízott kívülállóként, nyálkás ködként burkolja magába az adatokkal megerősített érzés, hogy inkább egy barlangja mélyéről előmászott pókkal van dolgunk, aki atyáskodó feladatai mellett részt kíván venni gyermekei lakmározásában.
Hárman ők együtt több ezer ember átkaként találtak egymásra, és úgy néz ki, már csak a történet vége fordítható pozitív irányba.
Samandriel az élénk képzelőerő angyala - Billegő bili
,,Ékesen szólsz, mágus, s szavaid kedvemre volnának, ha hihetném, hogy van szíved!"
Joanne Kathleen Rowling
Minden türelem elfogy egyszer, ahogy minden bőség is véget ér.
A Samandriel ügyfelei közül egyre többen kezdték úgy érezni, hogy végre fizikálisan is szeretnének valamit megtapasztalni az óriási virtuális egyenlegük mögöttes tartalmából.
Szeretnék kicsit érezni most már annak a jólétnek a megnyilvánulását, amit hónapok óta dédelgetettek magukban, amikor elképzelték az újonnan megteremtett egzisztenciális színvonaluk gyümölcsöztetését. Akadt közülük aki nyomasztó hitelét szerette volna végre rendezni, volt olyan, aki felbuzdulva a kriptovilágban elért sikertörténetén szívesen indított volna vállalkozást, mások egyszerűen gyermekeik boldogulását szerették volna elősegíteni és megkönnyíteni a lakáshoz jutás lehetőségét.
Az is lehet, hogy az idő múlásával megorrontottak valamit Katicáék zavaros viselkedéséből, hiszen nyilvánvalóan ők maguk is tudták, hogy elérkezik majd a számonkérés pillanata.
Mindenesetre, komolyan véve a most már kidolgozottabb szerződési kritériumokat, előírásszerűen jelezték az igényt az egekig kamatozott befektetésük kivonására.
Az igényt a Samandriel részéről látszólag befogadták, jelezték, hogy az összegek elindultak. Többségében azonban soha nem érkeztek meg, a kifogások időszakosan változtak, hogy miért nem tudnak fizetni.
Kommunikációjuk szerint először a bankok miatt nem tudtak teljesíteni, az óriási készpénzforgalmuk miatt zárolták a számlájukat. Vonatkoztassunk el most attól, hogy nem kezelhetnének készpénzt befektetési célból, ahogyan ők gond nélkül bármikor elvonatkoztattak a tényszerűségtől.
Majd arra szükségeltetett az elmondás szerint várni, hogy a Budapest Bankkal szerződést kössenek, melynek feltétele volt, hogy a ,,lerobbant” Budapest Bankot a Samandriel segíti ki és köt le egymilliárd forintot kamatmentesen. Hivatkoztak adóvizsgálatra, tőzsdefelügyeletre, más ügyfelek rosszindulatára.
Később valamennyire észbe kaptak, és visszatértek az átlagember számára kevésbé nyomon követhető kriptovilág tranzakcióinak elferdítéséhez.
Hamisított dokumentumokat készítettek a rendelkezésükre álló összegek igazolására, Photoshop képszerkesztővel fabrikáltak bizonylatokat magyar banki és kriptotőzsdei tranzakciókról, svájci bankszámláról hadováltak, majd ismét a kriptotőzsdékre próbálták kenni a fizetés elmaradását, mindezek mellett volt akiknek mégis forintban fizettek.
Nyílt levélben szólítottak fel adóelkerülésre több ezer embert, sorolható lenne még, de a mellékletek önmagukért beszélnek. El lehetne merülni a cáfolatokban mélyebben, de esztelenségeket értelmetlen volna rendszerbe szedni.
Jogi szempontból a legsúlyosabban büntetendő cselekmény a kifejtett jogi állásfoglalás szerint maga a megvalósult csalás (mivel nem volt számbavehető kereskedés), különösen jelentős értékre üzletszerűen elkövetett, minimum bűnszövetségben, általában két számjegy kerül ilyenkor egymás mellé a büntetés kiszabásakor.
A be nem vallott jövedelmek, a hamisított igazolások, a pénzmosási törvény be nem tartása, és az egyéb visszaélések csak ráerősítenek minderre.
Valószínűtlen, hogy ilyen mértékű következményre számítanak, csakúgy mint az, hogy nem ugranak majd egymás torkának az eljárás, ha fogadni kellene, már kezdeti szakaszának folyamán.
Mindeközben a szándékoltan családiasra felépített légkörben az ügyfelek hurráoptimizmusa fokozatosan fordult át elbizonytalanodásba, kételkedésbe, majd kétségbeejtő szomorúságba.
Mostanára, a Samandriel honlapját görgetve joggal érezhetik úgy, hogy a ,,velünk csak jól járhat”, ,,gondtalan jövő megteremtője” szlogenek billogként izzanak a homloklebenyükön.
Az elkövetők mindeközben saját bevallásuk szerint havonta több millió forintot költenek el biztonsági emberekre, akik a saját károsultjaiktól hivatottak megvédelmezni őket, közben hetente 1-2 napot töltenek az ügyfeleknek való magyarázkodással, ami számukra is egyre megterhelőbb.
Technikai bizonyítékok
,,Nem igaz, hogy a jó nem győzedelmeskedhet a gonosz fölött. Csak az angyaloknak is úgy kellene szerveződniük, mint a maffiának." Kurt Vonnegut
Az ügyfélmenedzsment politika a Samandriel részéről a folyamatos információval való ellátást tűzte ki célul. Magukra nézve előnyösebbnek érezték, ha permanensen indokolják a történéseket vagy azok elmaradását még akkor is, ha a magyarázatok nélkülözik a valósággal való párhuzamokat, és esetlegesen könnyedén cáfolhatók akár egy internetes böngésző segítségével is.
Ebből kifolyólag rengeteg ellentmondás volt feltárható, melyek természetesen mind a rosszhiszeműséget erősítik. A legtöbb bizonyítékot éppen saját maguk ellen szolgáltatták a véleményünk szerint hamisított igazolásokkal és a tényszerűséget nélkülöző ügyféltájékoztatókkal.
T. Pál rögzített nyilatkozata a továbbiakban egy részletes cáfolat által ízekre szedetten súlyozza a bizonyíthatóságot. Mindemellett, amikor a megtévesztést támogató tényezőként értékelték a laikusok számára a kriptovilág misztikumához és újszerűségéhez kapcsolódó áttekintethetetlenséget, valószínűleg figyelmen kívül hagyták a blokklánc technológia alapvető lényegiségét és egyben megalkotásának legfőbb indítékát.
Nevezetesen, minden történés ami a blokklánchoz kapcsolódik, kitörölhetetlenül rögzül a blokkláncon. A blokklánc technológiára épülő Wallet tárcák amelyeken a tranzakciók folytak, hiteles krónikaként szolgálnak a rajtuk keresztül áramló mozgásokról, kiterjesztve a hozzájuk kapcsolódó további Wallet tárcákra.
A Magyarországon szinte egyedülállóan rendelkezésre álló blokklánc nyomozó szoftver segítségével lehetőség nyílt annak hiteles megerősítésére, amit az egymástól függetlenül beérkező információk eddig is határozottan körvonalaztak.
A rendelkezésünkre álló információk szerint, a Samandriel állításával ellentétben, az Ügyfeleik által befizetett pénzek nem a Coinbase tőzsdére kerültek, hanem számos más tőzsdére. Ezen tőzsdeszámlák tulajdonosa csak az adott tőzsde által ismert, de véleményünk szerint ezek a Samandriel számlái. Így megalapozottan arra mutatkozik a legnagyobb esély, hogy a befizetéseket a szervezők akár önhatalmúlag, saját céljaik szerint használhatták fel.
A szoftver működése és a feltárt adatok elemzése a továbbiakban részletesen kibontásra kerül.
3 db, a portfóliószerződésben szereplő deposit address elemzése speciális blokkláncelemző szoftver segítségével
Először is, tegyük tisztába a használt fogalmakat, hogy mi a technikai elemzés tárgya.
A "deposit address" egy olyan egyedi cím vagy azonosító, amelyet a kriptovaluta tőzsde vagy tárca szolgáltató ad a felhasználónak. Ez a cím arra szolgál, hogy lehetővé tegye a felhasználónak, hogy kriptovalutát küldjön vagy helyezzen el a tőzsdeszámláján vagy tárcájában.
Amikor valaki kriptovalutát szeretne küldeni egy másik személynek vagy egy tőzsdére, a feladónak meg kell adnia a címét, ahová a kriptovalutát elküldi. Ugyanígy, ha valaki kriptovalutát szeretne elhelyezni a saját tőzsdei vagy tárcafiókjában, akkor a címét kell megadnia azokhoz a tranzakciókhoz, amelyek célja a kriptovaluta befizetése.
Számos, egymástól független kripto hálózat létezik (pl.: Bitcoin, Ethereum, Tron, Solana, stb.). Minden hálózatnak megvan a maga specifikus tárcacím formátuma, amely az adott hálózaton belül egyedi.
A különböző hálózatok technológiai szintű működése igen különböző lehet (bár természetesen a blokklánc technológia alapvető működési elveit követik), amely azonban a felhasználók számára többnyire transzparens. Viszont ezen különbségek befolyásolhatják, hogy egy blokklánc elemző szoftver segítségével milyen információk és milyen mértékben nyerhetőek ki a blokkláncról.
És, bár általánosságban elmondható, hogy egy helyesen működő blokkláncon, a tárolt adatok megmásíthatatlanok, az adatok teljes körű megismerhetősége mégis ritkán lehetséges technológiai és/vagy jogi okokból.
A jelen ügyben azonban az ügyfelekkel kötött “portfólió kezelési megállapodás”-okban megjelölt, a befizetéseknek kijelölt 3 különböző deposit address ún. "hidegtárcák" voltak.
A hidegtárcák olyan kriptovaluta tárcák, amelyek nem csatlakoznak az internethez vagy más hálózathoz, szolgáltatóhoz, így magasabb szintű biztonságot nyújtanak. Ezek az offline tárolók megakadályozzák a támadók vagy hackerek támadásait, mivel nincs közvetlen hozzáférésük az interneten keresztül.
A hidegtárcákat gyakran használják a kriptotőzsdék, pénzintézetek és más nagyobb szervezetek a felhasználók kriptovalutáinak hosszú távú tárolására vagy nagyobb mennyiségek biztonságos kezelésére. A tőzsde vagy szolgáltató rendszeresen szinkronizálja az online és offline tárcákat, hogy biztosítsa a felhasználók eszközeinek elérhetőségét és biztonságát.
A hidegtárcák különösen fontosak olyan esetekben, amikor a tőzsde magas összegeket tárol a felhasználók számára. Az ilyen offline tárolók biztonsága megkönnyíti a nagy mennyiségű kriptovaluta kezelését anélkül, hogy kibertámadásoknak vagy internetes fenyegetéseknek lennének kitéve.
Minden kriptovaluta tőzsde és szolgáltató különböző biztonsági intézkedéseket alkalmazhat a hidegtárcákban tárolt eszközök védelmére, de a fő cél az, hogy minimalizálják a kockázatokat és biztonságosan kezeljék a felhasználók kriptovalutáit.
A Samandriel ügyfélszerződéseiben következetesen az alábbi 3 hidegtárca egyikére lehetett teljesíteni a kezdeti pénz-befizetéseket, 2022.02.20.-át követően már kizárólag csak kriptóban:
BTC: bc1q3ayug4ftl07q99m5uqj68z788fpl9n4a8ym6cl
Ez a cím egy kizárólag bitcoint fogadni képes tárcacím, amely a Bitcoin hálózaton létezik.
Minden kripto-hálózatnak van saját, publikusan és ingyenesen elérhető “felfedező”-je, azaz explorer-e, ami a bitcoin hálózat esetében az alábbi oldalon érhető el:
https://bitcoinexplorer.org/
A Bitcoin hálózaton a Samandriel által befizetések fogadására létrehozott tárcacímről nyilvánosan és ingyenesen az alábbi adatok érhetők el:
https://bitcoinexplorer.org/address/bc1q3ayug4ftl07q99m5uqj68z788fpl9n4a8ym6cl
Látható, hogy az oldal időrendi sorrendben felsorolja azt a 71 db tranzakciót, amit ez a cím élete során a jelen dokumentum készítésének idejéig lebonyolított (küldött és fogadott), azonban az információk egy laikus számára teljesen értelmezhetetlenek, a blokklánc-technológia pszeudonimitása miatt.
Ugyanezt a címet azonban egy fejlett, rengeteg meta (kiegészítő) adatot és háttér információt felhasználó blokklánc elemző szoftver egészen másként látja. Az alábbiakban két ilyen szoftver által látott módon jelenítjük meg az adott Bitcoin címet, hogy szemléletesebben láthatóvá váljon annak bejövő és kimenő forgalma.
Az ábrán középen látható fehér függőleges sávtól balra látható, ahogy az adott tárcára honnan és milyen arányban érkeztek bejövő utalások, jobbra pedig az látható, hogy ugyanezen címről, hova és milyen arányban történtek kimenő utalások.
Az elemző szoftver alapján az is biztosan tudható, hogy a bc1q3ayug4ftl07q99m5uqj68z788fpl9n4a8ym6cl cím tulajdonosához tartozik a 13o8cxk5PcFgeEXaLb7pvtyPadGH3WrR2n BTC cím is. Ezért az ábra, e két cím együttes forgalmát mutatja.
A 13o8cxk5PcFgeEXaLb7pvtyPadGH3WrR2n és bc1q3ayug4ftl07q99m5uqj68z788fpl9n4a8ym6cl Bitcoin címek összesített bejövő és kimenő forgalma
Számunkra az ábra jobb oldala az érdekes, ami a kimenő forgalmakat mutatja. Összesen a dokumentum készítésének idejéig valamivel több, mint 5,13 BTC
A pszeudonimitás a blokklánc-technológiában olyan egyedi azonosítókat jelent, amelyekkel a résztvevők azonosulnak a hálózaton belül, anélkül, hogy közvetlenül felfednék valódi azonosítóikat. Ez lehetővé teszi az anonimitás megőrzését és ugyanakkor a tranzakciók és adatok hiteles nyomon követését a blokkláncban.
(Bitcoin) érkezett és pontosan ugyanennyit ki is utaltak, tehát a számlát folyamatosan leürítették, onnan, minden beutalást továbbutaltak.
Mivel a cég állítása szerint az általuk kezelt pénzt a Coinbase kripto tőzsdén tárolják és ott történik a kereskedés, vizsgáljuk meg jobban, hogy erről a számláról milyen irányokba történt kiutalás. Fontos azonban azt is hozzátenni, hogy a számlára érkező pénzeknek csupán a 70%-a került egyáltalán bármely kripto tőzsdére.
Az alábbi ábra kiutalási összeg szerint csökkenő sorrendben mutatja, hogy a számláról, mely kripto tőzsdékre történt kiutalás.
Az ábrán látható, hogy a kripto tőzsdékre utalt összegekből a Coinbase tőzsdére nem került kripto.
Ezen adatok arra engednek következtetni, hogy a számláról kiutalt összegek célpontja nem a Coinbase tőzsde volt, erre a tőzsdére ugyanis egyáltalán nem érkezett utalás a fenti számláról.
Az alábbi ábrák ugyanezen számla információit tartalmazza egy másik blokkláncelemző szoftver által, amely teljes összhangban van a fenti megállípításokkal.
Összefoglaló ábra a tárca forgalmáról, a kimenő irány esetén a tőzsde számlákra szűrve
A tárca legmagasabb összegű kimenő tranzakcióinak a listája összeg szerint fordított sorrendben, két blokklánc-elemző szoftverrel is lekérdezve
ETH: 0x7db52767d57d95bd020b4e6bdbc7860079cbbfc3
Ez a cím az Ethereum hálózaton létezik és Ethereumban (ETH) és USDT stable coinban bonyolított forgalmat. Ezt a két forgamlat külön-külön vizsgáljuk meg.
A 0x7db52767d57d95bd020b4e6bdbc7860079cbbfc3 bejövő és kimenő ETH forgalma
Összesen a dokumentum készítésének idejéig valamivel több, mint 16,8 ETH (Ethereum) érkezett és nagyjából ugyanennyit ki is utaltak, tehát a számlát folyamatosan ürítették, onnan, a legtöbb beutalást tovább utalták.
Vizsgáljuk meg itt is, hogy erről a számláról milyen irányokba történt kiutalás. Látható, hogy a számlára érkező ETH kriptonak csupán a 71%-a került egyáltalán bármely kripto tőzsdére.
Az alábbi ábra kiutalási összeg szerint csökkenő sorrendben mutatja, hogy a számláról, mely kripto tőzsdékre történt kiutalás.
Az ábrán látható, hogy a kripto tőzsdékre utalt összegekből a Coinbase tőzsdére nem került ETH.
Ezen adatok arra engednek következtetni, hogy a számláról kiutalt ETH összegek célpontja nem a Coinbase tőzsde volt, erre a tőzsdére ugyanis egyáltalán nem érkezett ETH utalás a fenti számláról.
Vizsgáljuk most meg ugyanezen számla USDT forgalmát.
A 0x7db52767d57d95bd020b4e6bdbc7860079cbbfc3 bejövő és kimenő USDT forgalma
Összesen a dokumentum készítésének idejéig valamivel több, mint 72.790 USDT érkezett és nagyjából ugyanennyit ki is utaltak, tehát a számlát folyamatosan ürítették, onnan, a legtöbb beutalást tovább utalták.
Vizsgáljuk meg itt is, hogy erről a számláról milyen irányokba történt kiutalás. Látható, hogy a számlára érkező USDT kriptonak csupán a 36%-a került egyáltalán bármely kripto tőzsdére.
Az alábbi ábra kiutalási összeg szerint csökkenő sorrendben mutatja, hogy a számláról, mely kripto tőzsdékre történt kiutalás.
Az ábrán látható, hogy a kripto tőzsdékre utalt összegekből a Coinbase tőzsdére nem került USDT.
Ezen adatok arra engednek következtetni, hogy a számláról kiutalt USDT összegek célpontja nem a Coinbase tőzsde volt, erre a tőzsdére ugyanis egyáltalán nem érkezett USDT utalás a fenti számláról.
Az alábbi ábrák ugyanezen számla információit tartalmazza egy másik blokkláncelemző szoftver által, amely teljes összhangban van a fenti megállípításokkal.
Összefoglaló ábra a tárca ETH forgalmáról, a kimenő irány esetén a tőzsde számlákra szűrve
A tárca legmagasabb összegű kimenő ETH tranzakcióinak a listája összeg szerint fordított sorrendben
Összefoglaló ábra a tárca USDT forgalmáról, a kimenő irány esetén a tőzsde számlákra szűrve
A tárca legmagasabb összegű kimenő USDT tranzakcióinak a listája összeg szerint fordított sorrendben
Tron: TNbVaFn15xuPQg4tYQgaXyU5ogk83WxVhK
Ez a cím a Tron hálózaton létezik és Tron (TRX) és USDT stable coinban bonyolított forgalmat. Ezt a két forgamlat külön-külön vizsgáljuk meg.
A TNbVaFn15xuPQg4tYQgaXyU5ogk83WxVhK bejövő és kimenő TRX forgalma
Összesen a dokumentum készítésének idejéig valamivel több, mint 14.980 TRX (Tron) érkezett és nagyjából ugyanennyit ki is utaltak, tehát a számlát folyamatosan ürítették, onnan, a legtöbb beutalást tovább utalták.
Vizsgáljuk meg itt is, hogy erről a számláról milyen irányokba történt kiutalás. Látható, hogy a számlára érkező TRX kriptóból nem kerül egyetlen kripto tőzsdére sem.
Ezen adatok arra engednek következtetni, hogy a számláról kiutalt TRX összegek célpontja nem a Coinbase tőzsde volt, erre a tőzsdére ugyanis egyáltalán nem érkezett TRX utalás a fenti számláról.
Vizsgáljuk most meg ugyanezen számla USDT forgalmát.
A TNbVaFn15xuPQg4tYQgaXyU5ogk83WxVhK bejövő és kimenő USDT forgalma
Összesen a dokumentum készítésének idejéig valamivel több, mint 1.403.543 USDT érkezett és nagyjából ugyanennyit ki is utaltak, tehát a számlát folyamatosan ürítették, onnan, a legtöbb beutalást tovább utalták.
Vizsgáljuk meg itt is, hogy erről a számláról milyen irányokba történt kiutalás. Látható, hogy a számlára érkező USDT kriptonak csupán a 40%-a került egyáltalán bármely kripto tőzsdére.
Az alábbi ábra kiutalási összeg szerint csökkenő sorrendben mutatja, hogy a számláról, mely kripto tőzsdékre történt kiutalás.
Az ábrán látható, hogy a kripto tőzsdékre utalt összegekből a Coinbase tőzsdére nem került USDT.
Ezen adatok arra engednek következtetni, hogy a számláról kiutalt USDT összegek célpontja nem a Coinbase tőzsde volt, erre a tőzsdére ugyanis egyáltalán nem érkezett USDT utalás a fenti számláról.
Az alábbi ábrák ugyanezen számla információit tartalmazza egy másik blokklánc elemző szoftver által, amely teljes összhangban van a fenti megállapításokkal.
Összefoglaló ábra a tárca USDT forgalmáról, a kimenő irány esetén a tőzsde számlákra szűrve
A tárca legmagasabb összegű kimenő USDT tranzakcióinak a listája összeg szerint fordított sorrendben
Összefoglalás:
A portfóliókezelési szerződésekben szereplő 3 deposit address forgalmai a szerződésekben szereplő befizetett ügyfél-tőkék összegéhez képest nem jelentősek, egyedül az USDT címen volt 1,4 millió usd értékű forgalom (beutalások-kiutalások).
A Samandriel ügyfelei jelentős részben készpénzben fizették be a befektetéseiket, a befizetések csak kis hányada történt kripto devizában. A Samandriel, az ügyfeleivel kötött szerződések szerint vállalta (volna), hogy ezen befizetéseket is átváltja kripto devizára és befizeti a 3 nevezett számla valamelyikére. Azonban a blokklánc adatokból nyilvánvaló, hogy jelentősen kisebb beutalás érkezett meg ezekre a kripto számlákra, mint ami az ügyfél befizetésekből következett volna.
Mivel ezen számlaszámokat adta meg a Samandriel, mint deposit cím, így a beutalások nagy része véleményünk szerint az Ügyfeleik befizetési.
Az is egyértelműen látszik, hogy - a cég narratívájával ellentétben - a befizetett összegek, a rendelkezésünkre álló adatok szerint nem jutnak el a Coinbase tőzsdére. Tehát, ha folyik is portfóliókezelés, az a rendelkezésre álló adatok szerint nem a Coinbase tőzsdén történik.
Indokolt a feltevés, miszerint ha azon állításuk egyértelműen cáfolható, hogy a Coinbasen kereskedtek, illetve ebből és egyébiránt más okokból kifolyólag is az, hogy a Coinbase tartja vissza az ügyfelek pénzét, akkor nullához közelít az esélye annak, hogy volt egyáltalán kereskedés.
Felhasznált szoftverek
A jelen dokumentáció elkészítéséhez a saját elemzésünk mellett az alábbi, külső szoftverek által nyújtott adatok nyújtottak segítséget:
Bitfury Crystal Expert (https://crystalblockchain.com);
Minta report a Crystal Expert szoftverből
Az alábbi táblázat a Bitfury Crystal elemző szoftverben általunk beállított általános (nem ügyfélspecifikus) kockázati profilt mutatja. A magasabb % nagyobb kockázatot jelent. A szoftver segítségével ezen profil alapján értékeljük Ügyfelünk kripto piaci tevékenységi kockázatát.
Crystal Expert kockázati profil
A fenti táblázatban látható 21 entitás típus részletes ismertetése az alábbi listában látható:
-
ATM - kripto ATM üzemeltető.
-
Darknet piactér - egy online piactér, amely a darkneten működik és illegális termékek vagy szolgáltatások kripto deviza alapú kereskedelmével foglalkozik.
-
Darknet szolgáltatás - Egy szervezet/cég/magánszemély által a darkneten keresztül kripto devizáért nyújtott szolgáltatás.
-
Tőzsde nagyon magas kockázattal - Olyan kripto tőzsde, amely egyáltalán nem végez ügyfél ellenőrzést, vagy csak bizonyos országok polgáraira végez.
-
Tőzsde magas kockázattal - Olyan kripto tőzsde, amely több, mint 2000$-nyi kripto kiutalást engedélyez naponta KYC/AML nélkül. (fiat kiutaláshoz KYC/AML szükséges).
-
Tőzsde mérsékelt kockázattal - Olyan kripto tőzsde, amely 2000$-ig enged kripto kiutalást naponta KYC/AML nélkül. (fiat kiutaláshoz KYC/AML szükséges).
-
Tőzsde alacsony kockázattal - Olyan kripto tőzsde, amely KYC/AML azonosítást ír elő minden beutaláshoz és kiutaláshoz.
-
Csalárd tőzsde - Olyan tőzsde, amely korábban illegális tevékenységben vett részt.
-
Szerencsejáték - Olyan szolgáltatás, ami online szerencsejátékot kínál kripto devizáért.
-
Illegális szolgáltatás - Illegális szolgáltatásokat kínáló vagy illegális tevékenységet folytató szolgáltatás
-
Bányász - Olyan szervezet/magánszemély, amely a rendelkezésére álló számítási kapacitását a kriptovaluta blokkok bányászatára használja.
-
Mixer szolgáltatás - Olyan szolgáltatás, ami a különböző forrásokból érkező kripto eszközöket keveri, ezzel megnehezítve, vagy szinte lehetetlenné téve azok visszakövetését. Leggyakrabban pénzmosásra használják, de lehetséges legális (pénzügyi adatvédelmi) felhasználása is.
-
Online piactér - Legális kereskedési felület áruk és szolgáltatások kereskedelméhez kripto devizáért.
-
Online tárca - Kriptodeviza tárolásához és kriptodevizával történő fizetéshez használható szolgáltatás.
-
P2P váltó magas kockázattal - P2P váltó, amely napi 1000$-nál nagyobb összegű kripto kiutalást engedélyez KYC/AML nélkül.
-
P2P váltó alacsony kockázattal - P2P váltó, amely minden beutalás és kiutalás esetén előírja a KYC/AML ellenőrzést.
-
Fizetési szolgáltató - Olyan szolgáltatás, amely közvetítőként működik az ügyfelek és a fizetési szolgáltatásokat nyújtó cégek között.
-
Zsaroló - Olyan zsarolók, akik kriptovalutában történő fizetést kérnek a zsarolás tárgyáért cserében.
-
Átverés - Olyan szervezetek/magánszemélyek, akik átverték ügyfeleiket és megszerezték a kripto devizájukat.
-
Lopott pénz - Olyan szereplők, akik hackeléssel eltulajdonították más kripto devizáját.
Chainalysis Reactor (https://www.chainalysis.com/chainalysis-reactor/)
A Chainalysis egy kriptovaluta-adatvizsgálati és elemző cég, amelyet 2014-ben alapítottak. Fő tevékenysége az elméletileg nyilvános, de anonim és decentralizált kriptovaluta tranzakciók elemzése és megfigyelése. Célja az illegális tevékenységek, például pénzmosás, kiberbűnözés és adóelkerülés nyomon követése és megakadályozása a kriptovaluta piacán.
A vállalat jelentős szerepet játszik a kriptovaluta iparban, és a következő területeken piacvezető:
-
Kriptovaluta elemzés és adatvizsgálat: A Chainalysis olyan eszközöket és technológiákat kínál, amelyek lehetővé teszik a hatóságok és vállalkozások számára, hogy azonosítsák a tranzakciókat és nyomon kövessék a digitális valuták áramlását.
-
Pénzmosás elleni megoldások: A vállalat megoldásai lehetővé teszik a pénzügyi szolgáltatók és a hatóságok számára, hogy azonosítsák és kezeljék a kriptovaluták pénzmosással kapcsolatos kockázatait.
-
Kiberbiztonsági és vállalati megoldások: A Chainalysis szolgáltatásai segítenek a vállalatoknak az adatbiztonság és a kiberbiztonság javításában, különösen a kriptovaluta tranzakciók kapcsán.
-
Kriptovaluta befektetési elemzés: A vállalat jelentések és elemzések készítésével segít az ügyfeleknek a kriptovaluták és a blokklánc technológia befektetési döntéseiben.
A Chainalysis elismert és megbízható szereplő a kriptovaluta iparban, mivel jelentős hangsúlyt fektet az adatbiztonságra és a szabályozási együttműködésre. Az általános piacvezető pozícióját annak köszönheti, hogy magas szintű technológiai megoldásokat kínál, amelyek segítenek a hatóságoknak és vállalatoknak a kriptovaluták mögötti tevékenységek megértésében és kezelésében.